共同基金分销商与投资顾问有何不同

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当要区分两者时，这是相当困难的，因为两者都有助于做出投资决策。这还涉及选择共同基金计划。两者都是注册实体并由不同的监管机构管理。由于互惠基金分销商受 AMFI（印度互惠基金协会）管辖并受其控制。投资顾问由SEBI（印度证券交易委员会）控制。 在继续之前，首先了解一个区别，让我们讨论一下共同基金分销商和投资顾问是谁？ 投资顾问- 投资顾问是提供融资和投资建议的个人或团体。甚至通过直接管理客户资产或通过书面出版物来管理证券分析以收取费用。如果他有足够的资产可以在 SEC 注册，则被认可为注册投资顾问或 RIA。投资顾问也称为“财务顾问”。他/她对投资者的资产、负债、收入和支出进行评估，并提出投资计划。


共同基金分销商 - 他们是协助向投资者买卖共同基金单位的个人或实体。他们以佣金的形式赚取佣金，为共同基金计划带来投资线索（投资者）。他/她应该了解投资者的情况、风险状况并 脸书数据库 提出合适的投资计划以满足投资者的需求。 获得佣金绝不意味着共同基金分销商可以仅仅为了获得佣金而向投资者交易共同基金计划。那么在这方面规定是非常严格的。 现在让我们讨论有助于区分共同基金分销商和投资顾问的 8 点。 咨询付费模式 我们都知道共同基金分销商是在AMFI注册的，他们通常是您投资的执行者。投资者要求共同基金分销商为其购买/出售共同基金计划。由此，AMC 向 MFD 授予佣金。为了避免共同基金计划的不当销售，SEBI 对资产管理公司进行了指导。



顾问可以提供建议，但不能分发 MFD 的一个优点是他们可以为最佳共同基金计划提供建议。它们帮助投资者了解共同基金的好处、共同基金的类型和风险因素。他们还指导投资者进行共同基金投资并满足投资者的需求。之后，他们要求投资者将资金投资于共同基金。他们不断分发共同基金的计划。投资顾问就投资哪种共同基金提供建议，但不能担任分销商。他们的职责只是提供建议。之后由投资者选择，但分销商确保投资者确实投资共同基金。 职责分化 除此之外，共同基金分销商的核心焦点是基金的分配。与共同基金的工作不同，顾问还涉及各种其他职责。 帮助投资者改变他/她的投资组合 保持记录中 评估基金的风险承担能力 选择正确的投资选择 直接计划与常规计划 共同基金分销商将向投资者提供定期计划并要求他们进行投资。